Raúl Agustín González Carrión fue brevemente el Superintendente de Bancos en reemplazo de Ruth Arregui, que fue censurada por la Asamblea Nacional en febrero pasado. . Sin embargo, González fue posesionado por la Asamblea en medio de controversias, cuestionamientos y una sentencia que declaró nula su designación. Después, Roberto Romero asumió el cargo en diciembre de 2022, pero también es poco probable que llegue a ejercer el cargo porque la Asamblea no reconoce la decisión de nombrarlo para el cargo.

Su designación

La designación de González fue el resultado de un proceso por el cual el Consejo de Participación Ciudadana y Control Social (Cpccs) discutió la terna enviada por el presidente Guillermo Lasso, a mediados de abril. Hubo un proceso de revisión para verificar que los integrantes de la terna cumplían con requisitos y no incurrían en descalificaciones, según la ley.

Pero de acuerdo a lo sucedido en la sesión de hoy, este proceso fue insuficiente. 

Pese a que los consejeros David Rosero, Juan Javier Dávalos, Francisco Bravo y Sofía Almeida votaron favorablemente por González —el único de los miembros de la terna del Ejecutivo que llegó hasta el final del proceso, al responder las preguntas de los consejeros sobre su plan de trabajo, el 19 de julio de 2022—, hubo dos abstenciones —de las consejeras María Fernanda Rivadeneira e Ibeth Estupiñán— y un voto en contra, del presidente del Cpccs, Hernán Ulloa.

Si bien Ulloa aceptó el voto de la mayoría, manifestó que González incurría en prohibiciones para ejercer el cargo, al constar como representante legal de dos instituciones financieras que están en liquidación. Algo que podría considerarse un conflicto de intereses.

¿Amigo o enemigo?

Lo curioso de esta designación es que ni bien se hizo pública, se desató una “pequeña batalla” en redes sociales entre seguidores y detractores del gobierno de Guillermo Lasso. La conversación fluctuaba entre dos extremos: la acusación de que González sería correísta —o que respondería a los intereses del corresísmo—, y el hecho de que esa acusación no tendría sentido ya que González fue parte de la terna que envió el propio presidente Lasso.

Lo cierto es que apenas fue designado, González dio declaraciones que circulan por Twitter en las que acusa a personas que se identificaron como cercanas al gobierno de presionarlo para que renunciara a la terna. “Yo soy una persona bien consecuente con mis principios, soy una persona transparente, ética y, sobre todo, profesional”, dijo para justificar su negativa a hacer lo que le pedían.

Entre decisiones constitucionales

La tarde del 1 de agosto de 2022 la jueza Larissa Ibarra, de la Unidad Judicial Multicompetente de la ciudad de Samborondón, en la provincia del Guayas, resolvió una acción de protección para dejar sin efecto la designación de González.  

La jueza Ibarra, además, ordenó que el Presidente de la República remita al Consejo de Participación Ciudadana y Control Social (Cpccs) una nueva terna para seleccionar al reemplazo de la anterior superintendenta, cesada en febrero de 2022. 

El Cpccs apeló la sentencia de Ibarra. Sin embargo, la Ley de Garantías Jurisdiccionales y Control Jurisdiccional establece que la presentación del recurso de apelación no elimina la obligatoriedad del cumplimiento de las medidas cautelares. Es decir, aunque el recurso de apelación todavía no ha sido resuelto, el proceso está declarado como nulo. 

El 5 de agosto, el presidente Lasso envió una nueva terna al Cpccs, pero ese mismo día el juez Jhon Rodríguez Mindiola, de la ciudad agrícola de Yaguachi en Guayas, acogió un pedido de medida cautelar interpuesto por el ciudadano Diego Trujillo Llumiquinga. El juez Rodríguez ordenó que la Asamblea Nacional posesione de inmediato a Raúl González, como el nuevo superintendente. 

Las dos acciones constitucionales trataban sobre el mismo hecho y fueron emitidas con cuatro días de diferencia y tenían resoluciones completamente distintas. 

El 8 de agosto, el juez Jhon Rodríguez Mindiola revocó la medida cautelar que había concedido tres días antes. En el documento que consta en el sistema del Consejo de la Judicatura sobre el caso, uno de los motivos de la revocatoria es que Rodríguez dice que ese día “llego a su conocimiento” la sentencia de la jueza Larissa Ibarra, de Samborondón. 

El abogado constitucionalista Esteban Polo dice que después del 8 de agosto y de la revocatoria de la medida cautelar esas decisiones contradictorias dejan de existir y la que se mantiene vigente hasta el 11 de agosto es la sentencia de Ibarra, en la que declara nulo el proceso de selección de González. Por eso, dice el abogado Polo, la Asamblea no debía posesionar a Raúl González como superintendente de bancos. 

La posesión virtual de Raúl González. Fotografía tomada de la cuenta de Flickr de la Asamblea bajo licencia CC BY-SA 2.0.

Polo dice que es probable que el caso sea remitido a la Corte Constitucional con una acción de incumplimiento para que sea resuelto por el tribunal más alto de la nación. La Corte podría exigir que se cumpla el fallo y que todo el proceso de selección de González sea declarado como nulo. Sin embargo, dice que antes de eso la jueza Ibarra deberá agotar todos los recursos posibles para hacer que su sentencia se cumpla. 

¿Quién es Raúl González?

El nuevo Superintendente de Bancos es ingeniero en Auditoría y Contaduría Pública por la Escuela Superior Politécnica del Litoral (Espol). También tiene un título de magíster en Auditoría Integral, por la Universidad Técnica Particular de Loja.

González es experto en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Además, fue liquidador del Banco Territorial desde agosto de 2021 y liquidador de la Asociación Mutualista de Ahorro y Crédito de Guayaquil, también desde agosto de 2021. En su cuenta de Linkedin no hay fecha de finalización de estas funciones. Se lee “actualidad”.

En la cuenta de Linkedin de Raúl González, se puede ver que hasta el 20 de julio de 2022, sigue apareciendo como liquidador de dos empresas. Captura de perfil de González en Linkedin.

Ha sido docente invitado para dar clases en varias maestrías en universidades del país, así como en pregrado. En temas como contabilidad financiera, control interno y planeación estratégica y prevención de blanqueo de capitales.

También implementó estrategias de control interno, técnicas de auditoría forense y mecanismos anti lavado para la Unidad de Cumplimiento de la Corporación Financiera Nacional (CFN), entidad que aportó desde las funciones de Analista Regional de Cumplimiento y de Subgerente Regional de Cumplimiento.

Ha sido perito judicial desde 2015 y es socio fundador de la firma Rgpaccioli & Company S.A., dedicada a las auditorías y consultorías especializadas en tópicos administrativos, control, gestión, fraudes y financieros.

Raúl González, para ser designado, presentó un plan estratégico de trabajo bajo el criterio de que la Superintendencia de Bancos es un organismo técnico que vela por las entidades del sistema financiero y por los depósitos y los derechos de los usuarios. El nuevo superintendente quiere enfocar su acción en tres ejes estratégicos: eficiencia, eficacia y control.