La Fiscalía allanó tres inmuebles en Quevedo, en la provincia costeña de Los Ríos, la madrugada de hoy, 30 de junio. Según la Fiscalía, los dos estarían relacionados con una presunta estructura de captación ilegal de dinero en Quevedo, llamada Big Money.
¿Qué investiga la Fiscalía?
El pasado 26 de junio, la Fiscalía abrió una investigación previa por presunta captación ilegal de dinero contra la empresa. El Código Orgánico Integral Penal (COIP) ecuatoriano dice que este delito lo comete la persona que “organice, desarrolle y promocione de forma pública o clandestina actividades de intermediación financiera sin autorización legal destinadas a captar dinero del público ilegalmente en forma habitual y masiva”. Es sancionado con cárcel de cinco a siete años.
El operativo de la madrugada de hoy se denominó Verde Fortuna. Aunque primero la Fiscalía dijo que fueron allanados dos inmuebles, horas después confirmó que eran 3 en total. No hubo detenidos, pero la Fiscalía no especificó por qué.
Sin embargo, la Fiscalía dijo que en los allanamientos encontraron “elementos que contribuirán a la investigación” del presunto delito. En su cuenta de Twitter la institución incluyó fotos de pilas de billetes, celulares, documentos y carteles con los textos “haz tus sueños realidad” y “pagos”.
¿Qué es Big Money?
Quevedo Inversiones – Big Money es una supuesta entidad financiera que se dedica a captar dinero y que presuntamente pagaba el 90% de interés en 8 días. No es una empresa legalmente constituida, es decir para todos los fines legales no existe jurídicamente ni ha cumplido con los requisitos para ser inscrita en el Registro Mercantil.
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Fue fundada por Miguel Ángel Nazareno, un exmilitar y autoidentificado como empresario quevedeño. En una entrevista al medio Al Día de la provincia de Los Ríos, Nazareno dijo que la empresa nació de las necesidades de la pandemia y que ha hecho un “sinnúmero de inversiones” en negocios de madera, tecnología, línea blanca, entre otros. En Whatsapp circularon audios de personas que decían que estaban intentando retirar su dinero de Big Money, pero que Nazareno había escapado y que no les iban a entregar sus depósitos. Aún se ha confirmado la veracidad de los audios.
La noche del 28 de junio, la Superintendencia de Bancos dijo en su cuenta de Twitter que Quevedo Inversiones – Big Money no está autorizada ni controlada por la entidad. Al no tener los permisos de las autoridades de control del sistema financiero no estaba sujeta a las estrictas medidas para garantizar la liquidez de las instituciones que la conforman.
Según la Superintendencia de Bancos, en la página del Servicio de Rentas Internas (SRI) no existe información sobre la supuesta empresa. La entidad de control de las instituciones del sistema financiero dijo que “su falta de veracidad es la primera característica que la ciudadanía debe considerar antes de tomar una decisión que implique entregar cualquier cantidad de recursos económicos”.
Además, la Superintendencia aconsejó a los ciudadanos que revisen el listado actualizado de entidades financieras autorizadas para que no se dejen engañar (puede ser consultado aquí). Hasta el momento, las autoridades no han confirmado cuántas personas le han entregado dinero a la empresa, pero reportes de prensa dicen que hay entre 5 y 50 mil depositantes.
¿Cómo funcionan estos negocios ilícitos?
Big Money no es la única red financiera ilícita que funciona en Ecuador. La Superintendencia de Bancos publicó en su sitio web una lista con 113 entidades financieras que no tienen autorización y que son de dudosa procedencia.
Según la Superintendencia, algunas funcionan a través de correos electrónicos, sitios web y mensajes por WhatsApp. Así, dice un comunicado de la entidad, se gestionan y comercializan productos crediticios y de inversión para empresarios, comerciantes, jubilados y otros grupos. La Superintendencia dice que las instituciones ofrecen bajas tasas de interés y no requieren garantías, ni otros “requisitos adicionales mínimos”.
Quevedo Inversiones – Big Money podría ser un modelo piramidal o esquema de Ponzi (nombradas así por Carlo Ponzi, creador de una pirámide mundialmente conocida con su apellido). En las pirámides, el dinero de los primeros depositantes crea un colchón para pagar los rendimientos iniciales, que en este caso son del 90%. Esos altos valores atraen a nuevos depositantes.
Sin embargo, a medida de que se reduce el número de personas que aportan capital o cuando hay retiros masivos, ya no hay dinero para pagar los intereses ni devolver el capital. La más conocida en Ecuador es la del notario José Cabrera Román, en Machala, en la provincia de El Oro. Cabrera captó cientos de millones de dólares de depositantes entre los que estaban políticos, altos mandos policiales y militares, empresarios y decenas de ecuatorianos.
En 2005, cuando Cabrera murió y sus hijos no pudieron seguir con su negocio, hubo saqueos y desmanes en Machala mientras las personas exigían que les devuelvan su dinero y que les paguen los intereses que les debían.
